Обновлено: January 10, 2025

Executive Summary

Инвестируйте в Lemon Cash ─ аргентинский крипто-необанк, позволяющий через мобильное приложение управлять как фиатными, так и криптовалютными активами.

Продукт

Lemon Cash — гибридный необанк, объединяющий фиатные деньги с криптовалютами. Продукты:

Метрики

Показатели Lemon Cash в сентябре 2024:

<aside>

$528M TPV

20% ↑

Месячный объем транзакций, рост месяц к месяцу

</aside>

<aside>

$1.6M MRR

15% ↑

Месячная выручка

</aside>

<aside>

$130k EBITDA

$1M+ в начале 2024

</aside>

<aside>

370k MTU

10% ↑

Пользователей ≥ 1 транзакций в месяц

</aside>

<aside>

$100M AUC

20% ↑

Денег на кошельках пользователей

</aside>

<aside>

Lemon Cash объявили результаты за декабрь 2024:

<aside>

$743M TPV

</aside>

<aside>

$2.6M выручка

8% ↑ месяц к месяцу

</aside>

<aside>

12.8M транзакций

</aside>

</aside>

Рынок

Латинская Америка занимает ≈ 10% рынка криптовалют, в регионе держат криптовалюты до 50 млн человек. Страны региона заняли 4 места в топ-15 стран по использованию криптовалют в 2024. При этом регион сохраняет темпы роста: 40%+ год к году в 2024. Основными драйверами роста являются государственное непрепятствие развитию криптовалют и слабые местные экономики в части стран.

Планы

Lemon Cash планируют выход в 6 новых стран — Перу, Колумбия, Чили, Уругвай, Испания, Мексика, Бразилия — в течение следующих 2 лет; помимо этого ожидается ряд продуктовых улучшений и обновлений. Это позволит компании заработать: 2025 — $37M, 2026 — $74M, 2030 — $417M. Количество транзакционно активных пользователей составит: 2025 — 640k, 2026 — 1.2M, 2030 — 5.4M.

Команда

СЕО Lemon Cash имеет более 12 лет опыта в разработке, ранее основал 3 успешных компании. CFO — 25+ лет опыта в управлении финансами как крупных компаний, так и стартапов в Латинской Америки. Всего в команде 100+ человек, в т.ч. из Google, Rappy, MercadoLibre и Bitso.

Фандрейзинг

Ранее в компанию проинвестировали $40M+ международные фонды DST Global с AUM $50B, Goodwater Capital с AUM $3.3B, VC-фонд криптобиржи Coinbase Ventures, а также сфокусированные на Латинской Америке инвесторы Draper Cygnus, Valor Capital, Cadenza VC.

Сделка и доходность

Сейчас Lemon Cash поднимают Series B на $20M в виде equity раунда. Оценка $200M Pre-Money. Аллокация Cats.vc — $100k.

Комбинация подходящего рынка, значительного трекшна и амбициозного плана позволит Lemon Cash мощно нарастить капитализацию — к 2028 оценка может превысить $2B. Это позволит выйти из компании к 2030, продав долю за $4.7M, что даст IRR в 46% годовых.

<aside>

</aside>

Декабрь 2024 и результаты 2024

Lemon подвели итоги за декабрь 2024 и 2024 целиком. Компания улучшила все ключевые метрики.